Рейтинг банков России 2021 по надёжности, данные ЦБ РФ

Кредитный рейтинг российских банков на 2021 год основан на обновленных данных отчетности российских кредитных организаций по формам 101, 123 и 135, опубликованных на официальном сайте ЦБ РФ:

• Чистые активы,
• выданные ссуды,
• депозиты.

Какой банк лучше всего подходит для кредитов и вкладов? Хороший банк должен предоставлять своим клиентам доступ к большому количеству отделений и банкоматов, иметь доступные услуги интернет-банкинга, а также предлагать большое количество прибыльных кредитов и депозитов.

Положительные отзывы клиентов о конкретном банке также очень важны, но еще важнее доверие со стороны центрального банка. Поэтому мы составили для вас рейтинг российских банков на 2021 год, ориентируясь на данные ЦБ.

Рейтинг надёжности банков 2021 по данным ЦБ РФ

В таблице представлен полный список банков России, классифицированных по показателю «Собственный капитал» на 1 октября 2021 года.

Кредитный рейтинг банков «Эксперт РА»

• ruAAA — Самый высокий уровень кредитоспособности / финансового положения / финансовой устойчивости банка.
• ruAA + — Высокая стабильность.
• ruA + — Умеренно высокий уровень стабильности.
• ruBBB + — Умеренный уровень финансовой устойчивости.
• ruBB + — Умеренно низкий уровень кредитоспособности. Чувствительность к изменениям экономического контекста.
• ruB + — Низкий уровень платежеспособности. Возможность выполнения финансовых обязательств сохраняется, но запас прочности ограничен.
• ruCCC — Очень низкий уровень надежности. Значительная вероятность дефолта по финансовым облигациям .

Топ-10 банков России по статистике ЦБ РФ

10. Росбанк

За последний год Росбанк «вырос» в рейтинге российских банков сразу на два пункта. Показатель собственного капитала (или собственного капитала) составляет 1,4 трлн рублей, за год он вырос на 21,45%.

Это очень хороший результат, так как собственный капитал является важным показателем финансовой устойчивости и успеха банка. Чистые активы — это собственный капитал за вычетом долговых обязательств, в том числе перед клиентами. По тому, как изменилась чистая стоимость активов, можно судить о том, выплачивает ли банк свои долги, включая возврат всех денег вкладчиков с процентами.

Но Росбанк не может похвастаться большим количеством отделений (их пока 333). Банкоматов здесь намного больше — 1316.

9. Совкомбанк

Хотя по финансовым показателям Совкомбанк входит в топ-10 крупнейших банков России в 2021 году, в национальном рейтинге banki.ru он занимает первое место, опережая бывшего фаворита публики — Тинькофф Банк.

Клиенты хвалят Совкомбанк за оперативную поддержку, быстрое рассмотрение заявок, большое количество кредитных предложений и удобное мобильное приложение.

По сравнению с прошлогодним рейтингом Центробанка Совкомбанк поднялся сразу на 4 позиции. А собственный капитал он увеличил на 27,75%, до 1,5 трлн рублей.

это также единственный банк в первой десятке (не считая Национального клирингового центра), у которого было больше отделений, чем банкоматов, в 1921 и 1921 годах соответственно.

8. Банк «Открытие»

2020 год был успешным для банка «Открытие». Розничный портфель увеличился на 457,1 млрд рублей.

Хотя этот банк не может похвастаться разнообразием предложений по депозитам, у него есть 22 варианта кредитных продуктов. А по количеству отделений (742) и банкоматов (2846) он значительно опережает своего ближайшего конкурента по рейтингу — Московский Кредитный банк. Чего нельзя сказать о чистом капитале — 2,8 против 2,9 трлн рублей в МКД.

Одна из сильных сторон «Открытия» — наличие выгодных кредитных и дебетовых карт с Cash Back и бонусами. Кроме того, они предназначены не только для работающих россиян, но и для пенсионеров (Opencard Pension).

7. Московский Кредитный Банк

Один из крупнейших банков России имеет 150 отделений и 853 банкомата. А размер его состояния в прошлом году составил почти 3 триллиона рублей.

В 2021 году банк является одним из финансистов крупных российских проектов, таких как шинный бизнес группы «Татнефть КАМА ШИНЫ», а также активно развивает мобильные приложения и Интернет. В последнее время они стали доступны для оплаты жилищно-коммунальных услуг на едином, без комиссии, личном счете ГИС ЖКХ.

6. Россельхозбанк

Это один из банков с наибольшим покрытием российских просторов. У него 1 277 открытых отделений и 3 178 банкоматов по всей стране. Но прирост собственного капитала за год у Россельхозбанка ниже, чем у большинства организаций, вошедших в рейтинг, — всего + 16,48%, на 3,8 млн руб.

По мнению экспертов Россельхозбанка, в 2021 году в России будет происходить дальнейшая консолидация агробизнеса, в основном сельскохозяйственного, а также молочного, птицеводческого, свиноводства и т.д. Эти направления агробизнеса в меньшей степени затронуты пандемией коронавируса и представляют интерес для инвесторов, в том числе иностранных.

А выгодоприобретателем от слияний и поглощений в агропродовольственном секторе, по мнению экспертов Россельхозбанка, станет потребитель, который получит более низкие цены и качественный продукт.

5. Альфа-Банк

Топ-5 банков РФ открывает один из лидеров льготного ипотечного кредитования в России. По этому показателю Альфа-Банк (10,1% от общего объема кредитов в 2020 году) входит в тройку лидеров вместе со Сбербанком (32,4%) и ВТБ (27,3%).

Альфа-Банк также может похвастаться большим количеством отделений (673) и банкоматов (1627). В 2020 году его собственный капитал увеличился на + 25,55%, в процентном отношении это больше, чем у Сбербанка, но меньше в рублях — 4,6 трлн рублей.

А еще Альфа-Банк может похвастаться удобным мобильным приложением. Пользователи хвалят его удобный интерфейс, оперативность и множество доступных сервисов.

4. Национальный Клиринговый Центр

Есть только одно отделение этой организации, и нормальный россиянин не сможет получить там кредит или депозит. НКЦ создавался под другие задачи: клиринговый бизнес в сфере ценных бумаг и деривативов. Акционером НКЦ является Московская фондовая биржа.

Основные функции НКЦ:

1. Управление рисками по сделкам между участниками коммерческих сделок.
2. Посредничество между продавцами и покупателями.
3. Эффективное управление рисками для обеспечения стабильности в определенных сегментах фондовых, товарных и производных рынков.
4. Развитие инфраструктуры Московской биржи в частности и российского фондового рынка в целом.

3. Газпромбанк

По данным ЦБ, Газпромбанк открывает тройку лучших банков России в 2021 году для индивидуальных предпринимателей, предлагая 20 видов кредитов и 15 видов вкладов. В России действует 379 отделений Газпромбанка и 3660 банкоматов.

С января по декабрь 2020 года Газпромбанк увеличил собственный капитал на + 14,81% до 7,6 трлн рублей. А объем потребительских кредитов увеличился в 1,4 раза, до 205 млрд рублей.

«Несмотря на пандемию и связанный с ней экономический кризис, розничный бизнес Газпромбанка в прошлом году показал отличные результаты по большинству ключевых направлений. Во многом это стало возможным благодаря большой работе по оцифровке и активному переводу услуг банка в каналы удаленного обслуживания, что мы и делали в предыдущие годы », — сказал вице-президент ГПБ Алексей Попович.

2. Банк ВТБ

Этот банк предлагает широкий выбор кредитов с самыми низкими процентными ставками (44 вида) и депозитов (8 видов), так что вы наверняка сможете найти тот, который соответствует вашим потребностям. А в каком банке лучше оформить кредит? По отзывам, ВТБ — лидер в этом сегменте. Количество его отделений хоть и меньше, чем у Сбера, но все же впечатляет: 1379. У ВТБ банкоматов еще больше: 8083.

Совсем недавно ВТБ запустил сервис автокредитования в своем мобильном приложении. По заявлению банка, это был «последний шаг в создании полностью цифровой кредитной системы». После одобрения кредита клиенту еще нужно один раз пойти в офис банка или автосалон, чтобы подписать документы.

За прошедший год активы ВТБ выросли на + 16,41%, до 16,9 трлн рублей.

1. СберБанк

Самый надежный банк в России в 2021 году и лучший по депозитам банк имеет более 6708 отделений по всей стране и 26061 банкомат.

Многие отделения Сбербанка открыты семь дней в неделю, что отлично, если вам сложно добраться до банка в рабочее время.

За период с января по декабрь 2020 года Сбербанк увеличил собственный капитал на 21%, до 35 трлн рублей. И он активно строит собственную экосистему, в которую скоро войдет криптовалюта Sbercoin. Его запуск намечен на конец 2021 года, сообщил журналистам зампред совета директоров Сбербанка Анатолий Попов. По его словам, сэкономленные средства будут использованы, в том числе, в виде электронных счетов.

Список банков лишенных лицензии в 2021 году

Полный список банков, прекративших свое существование в 2021 году в связи с ликвидацией или отзывом лицензий регулятором.